Nền tảng giao dịch tiền điện tử hàng đầu năm 2025

Tiền điện tử là gì?

Tiền điện tử (crypto-monnaie) là một loại tiền kỹ thuật số được sử dụng trên Internet, dựa vào công nghệ mã hóa để đảm bảo tính an toàn. Khác với các loại tiền truyền thống như Việt Nam đồng hay đô la Mỹ, tiền điện tử không tồn tại dưới dạng vật lý và không do ngân hàng trung ương hay chính phủ phát hành. Quyền kiểm soát và phát hành tiền điện tử thuộc về cộng đồng sử dụng, nhờ các thuật toán và hệ thống máy tính phức tạp.

Một điểm nổi bật của tiền điện tử là các giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa người dùng với nhau, gọi là mạng ngang hàng (peer-to-peer), không cần qua ngân hàng hay tổ chức trung gian. Mọi giao dịch đều được ghi lại trong một hệ thống công khai gọi là blockchain – một chuỗi khối dữ liệu không thể sửa đổi, đảm bảo rằng thông tin minh bạch và an toàn cho tất cả người dùng.

Cuối cùng, các giao dịch trên mạng lưới tiền điện tử cần được xác nhận để đảm bảo không có gian lận hay trùng lặp. Công việc này được thực hiện bởi các “thợ mỏ” (miner) hoặc “người xác thực” (validator), sử dụng máy tính để kiểm tra và thêm giao dịch mới vào blockchain. Nhờ họ, mạng lưới được duy trì an toàn, không bị thay đổi hay tấn công từ bên ngoài.

Những nền tảng nào để đầu tư vào tiền điện tử?

Đầu tư vào tiền điện tử không chỉ dừng lại ở việc mua và nắm giữ coin trên các sàn giao dịch truyền thống (exchanges), mà còn có thể thực hiện thông qua các nền tảng môi giới (brokers) với các sản phẩm tài chính phái sinh như CFD. Hai hình thức này đáp ứng những nhu cầu khác biệt: đầu tư dài hạn và sở hữu thực tài sản tiền điện tử (spot) thường phù hợp với sàn giao dịch; trong khi giao dịch chủ động với đòn bẩy tài chính – nơi lợi nhuận (hoặc rủi ro) được khuếch đại – lại là sở trường của broker thông qua CFD.

Bon à savoir : “Qu’est-ce qu’un CFD crypto ?”

CFD (Hợp đồng Chênh lệch) là một sản phẩm phái sinh tài chính cho phép nhà đầu tư dự đoán xu hướng tăng hoặc giảm giá của một đồng tiền điện tử mà không cần sở hữu chúng thực tế. Khi sử dụng CFD, bạn chỉ giao dịch dựa trên biến động giá – có thể kiếm lợi nhuận cả khi thị trường lên hoặc xuống. Đặc biệt, CFD thường đi kèm tính năng đòn bẩy, giúp nhà giao dịch kiểm soát vị thế lớn hơn nhiều so với số vốn bỏ ra, nhưng đồng thời cũng làm tăng rủi ro thua lỗ.

Exchange crypto

Sàn giao dịch tiền điện tử (exchange) là nơi cho phép bạn mua bán, trao đổi tài sản tiền điện tử thật với các loại tiền pháp định (như VND, USD…) hoặc giữa các đồng coin với nhau. Sau khi mua, bạn sẽ sở hữu trực tiếp crypto và có thể lưu trữ trong ví cá nhân hoặc ví trên sàn. Đầu tư qua exchange phù hợp với mục tiêu nắm giữ lâu dài, tích lũy hoặc hưởng các dịch vụ như staking để nhận lãi suất. Giao dịch chủ yếu trên thị trường spot, không sử dụng đòn bẩy lớn.

Ví dụ: Đầu tư qua Exchange

Anh Nam muốn đầu tư dài hạn vào Ethereum. Anh nạp 25 triệu VNĐ (~1.000 €) vào sàn, mua ETH theo tỷ giá thị trường, sau đó chuyển toàn bộ về ví riêng an toàn, giữ ngang giá trong vài năm với hy vọng ETH tăng giá.

Broker crypto

Broker cung cấp dịch vụ giao dịch thông qua các sản phẩm phái sinh như CFD, nghĩa là bạn không thực sự sở hữu đồng tiền điện tử mà chỉ đặt cược vào biến động giá của nó. Ưu điểm lớn là bạn có thể kiếm lời cả khi thị trường đi xuống, nhờ vào giao dịch hai chiều (bán khống). Đồng thời, broker tích hợp sẵn nhiều công cụ giao dịch chuyên sâu, đa dạng lệnh và đặc biệt là tính năng đòn bẩy – giúp kiểm soát số vốn lớn. Tuy nhiên, mô hình này chứa rủi ro cao, có thể mất nhiều hơn số tiền vốn ban đầu nếu không kiểm soát tốt.

Ví dụ: Đầu tư qua Broker

Chị Minh tin rằng giá Bitcoin sẽ tăng ngắn hạn. Chị chọn mở một hợp đồng CFD với đòn bẩy x5, số vốn 5 triệu VNĐ. Thực tế, chị kiểm soát vị thế tương đương 25 triệu VNĐ BTC. Nếu BTC tăng 4%, lợi nhuận kỳ vọng là 1 triệu VNĐ (4% của 25 triệu), sau khi trừ phí dịch vụ.

Các khoản phí của các sàn giao dịch và nền tảng tiền mã hóa là gì?

Giao dịch tiền điện tử trên các sàn (exchange) hoặc qua broker luôn phát sinh một số loại phí khác nhau. Tổng phí phải trả sẽ thay đổi tùy thuộc vào nền tảng bạn chọn, phương thức đầu tư (mua bán ngay – spot, hay giao dịch CFD) và tần suất giao dịch. Hiểu rõ các loại phí giúp nhà đầu tư chủ động kiểm soát chi phí và tối ưu lợi nhuận.

Lưu ý hữu ích

Phí nạp/rút tiền và phí không hoạt động thường ảnh hưởng nhiều tới nhà đầu tư mới hoặc nhà đầu tư ít giao dịch. Ngược lại, phí giao dịch và phí qua đêm (CFD) chủ yếu tác động đến các trader tích cực thực hiện giao dịch thường xuyên hoặc giữ vị thế dài ngày. Phí spread (chênh lệch giá mua bán) đều ảnh hưởng đến tất cả nhà đầu tư khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào.

Những dịch vụ nào được cung cấp bởi các nền tảng tiền điện tử?

Các nền tảng giao dịch crypto hiện nay không chỉ đơn thuần là nơi mua bán tài sản số, mà còn cung cấp nhiều dịch vụ đa dạng giúp nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam tối ưu hóa lợi nhuận, mở rộng cách sử dụng tài sản cũng như tham gia sâu hơn vào hệ sinh thái Web3. Những dịch vụ này giúp người dùng tận dụng tối đa tiềm năng của các đồng tiền số, từ nhận lãi suất thụ động cho đến sử dụng tài sản số cho các mục đích như thanh toán, đầu tư hoặc sáng tạo nghệ thuật số.

Staking crypto

Staking crypto là việc khóa (gửi tiết kiệm) một lượng tài sản số vào một nền tảng hoặc blockchain để góp phần bảo vệ và duy trì hoạt động mạng lưới, đổi lại người dùng nhận về phần thưởng định kỳ (thường là đồng coin/tokan gốc). Đối với nhà đầu tư tại Việt Nam, staking có thể linh hoạt (rút bất cứ lúc nào) hoặc khóa cứng (theo kỳ hạn 14, 30, 90 ngày…). Mức lãi suất tuỳ thuộc từng dự án, loại coin và hình thức staking.

Lending crypto

Lending crypto là hình thức gửi crypto vào nền tảng như một “khoản cho vay”, nền tảng sẽ dùng tài sản này để cho người khác vay lại và trả lãi cho bạn. Các stablecoin như USDT, DAI thường được ưu tiên vì tránh biến động giá lớn, giúp nhà đầu tư ổn định nguồn thu nhập thụ động. Lãi suất tùy theo thị trường, thời gian gửi và từng dự án.

Crypto mining và farming

Đào crypto (Crypto mining):
Đây là quá trình sử dụng thiết bị phần cứng chuyên dụng (như ASIC, GPU) để xác thực giao dịch trên blockchain và nhận phần thưởng, tiêu biểu là bitcoin (BTC). Việc đào coin yêu cầu đầu tư máy móc, tiêu tốn điện năng lớn, thời gian thu hồi vốn phụ thuộc vào giá điện tại Việt Nam và biến động thị trường.

Yield farming:
Yield farming là hình thức cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi, nhận về phần thưởng là phí giao dịch hoặc token thưởng. Lợi nhuận thường cao hơn staking/lending, nhưng kéo theo rủi ro về biến động giá lớn, lỗi hợp đồng thông minh (smart contract), hoặc thanh lý tài sản nếu giá biến động mạnh.

Thông tin quan trọng

• * Có thể biến động mạnh do giá điện, giá coin, độ khó mạng.
• ** Một số pool rủi ro cao có thể trả lợi suất gấp nhiều lần, nhưng cũng tiềm ẩn nguy cơ mất vốn.

NFT

NFT (Non-Fungible Token) là tài sản số độc nhất trên blockchain, đại diện cho các tác phẩm nghệ thuật số, bộ sưu tập, vật phẩm game hoặc âm nhạc. Trên các nền tảng giao dịch crypto, người dùng Việt Nam có thể tạo mới (mint), mua bán hoặc trưng bày NFT trên các blockchain như Ethereum, BNB Chain, Polygon… Các giao dịch NFT sẽ chịu phí gas (phí mạng lưới), dao động từ vài chục ngàn đến hàng triệu đồng tuỳ blockchain. NFT có thể dùng để sưu tầm, đầu cơ (mua thấp, bán cao), thể hiện cá tính trong game hoặc làm bằng chứng sở hữu quyền tác giả cho nghệ sĩ số/nhạc sĩ.

Những loại tiền điện tử nào nên giao dịch trên một nền tảng trực tuyến?

Các nền tảng giao dịch tiền mã hóa hiện nay cho phép nhà đầu tư tiếp cận hàng nghìn tài sản kỹ thuật số khác nhau. Đến năm 2025, số lượng đồng coin/token được niêm yết đã vượt mốc 10.000 loại, tuy nhiên chỉ một phần trong số đó là thực sự phù hợp để giao dịch nhờ đạt các tiêu chí về tính thanh khoản, biến động giá hoặc giá trị ứng dụng thực tiễn. Dưới đây là bảng phân loại các nhóm tiền mã hóa phổ biến, cùng với ví dụ tiêu biểu và lý do tại sao chúng thường được các nhà giao dịch lựa chọn:

Trước khi lựa chọn một đồng coin/token để giao dịch, bạn nên chú ý đánh giá một số chỉ số quan trọng dưới đây:

• Khối lượng giao dịch hàng ngày: Mức thanh khoản tốt thường thể hiện ở khối lượng giao dịch trên 500 triệu USD mỗi ngày. Điều này giúp bạn dễ dàng mua bán mà không bị chênh lệch giá quá lớn.
• Biến động giá trong lịch sử: Một số tài sản như SOL hoặc DOGE có thể biến động từ 5% đến 20% chỉ trong một ngày. Biến động cao tạo nhiều cơ hội giao dịch nhưng cũng đi kèm rủi ro lớn.
• Vốn hóa thị trường: Những đồng tiền nằm trong top 20 về vốn hóa thường ổn định và ít bị thao túng giá hơn so với các đồng vốn hóa nhỏ (small caps).
• Ứng dụng thực tế: Những đồng coin/token có vai trò trong thanh toán, hợp đồng thông minh hoặc DeFi thường có tiềm năng giữ giá trị lâu dài hơn so với các tài sản chỉ mang tính đầu cơ.

Làm thế nào để chọn một nền tảng tiền điện tử?

Khi lựa chọn một sàn giao dịch tiền điện tử, việc xác định nền tảng phù hợp phụ thuộc vào nhiều yếu tố như kinh nghiệm cá nhân, mục tiêu đầu tư (ngắn hạn hay dài hạn) và các tính năng mong muốn. Mỗi nhà đầu tư sẽ có những yêu cầu khác nhau: người mới cần sự đơn giản và an toàn, trader chuyên nghiệp ưu tiên các công cụ nâng cao, trong khi người dùng phổ thông tìm kiếm sự tiện lợi. Do đó, việc đánh giá kỹ lưỡng theo các tiêu chí sau giúp bạn lựa chọn được nền tảng phù hợp với nhu cầu và hồ sơ của mình.

• Sự điều tiết và đăng ký hợp pháp (theo các cơ quan quản lý chính thức, có uy tín tại Việt Nam hoặc quốc tế)
• Số lượng loại tiền điện tử được hỗ trợ để mua hoặc giao dịch
• Phí giao dịch (bao gồm hoa hồng, chênh lệch giá, phí rút tiền)
• Chất lượng giao diện người dùng (dễ sử dụng, tốc độ, hiển thị thông tin rõ ràng)
• Các công cụ giao dịch có sẵn (đòn bẩy, lệnh nâng cao, chỉ báo kỹ thuật)
• Khả năng staking hoặc cho vay tiền mã hóa để nhận lãi suất
• Ứng dụng di động chất lượng và khả năng giao dịch mọi lúc mọi nơi
• Độ uy tín của sàn (đánh giá từ người dùng, lịch sử bảo mật, minh bạch thông tin)
• Các hình thức nạp tiền được hỗ trợ (thẻ ngân hàng, chuyển khoản, stablecoin,…)
• Dịch vụ chăm sóc khách hàng (hỗ trợ Tiếng Việt, phản hồi nhanh, chuyên nghiệp)

Nhờ phân tích các tiêu chí này, bạn có thể xác định sàn giao dịch crypto phù hợp nhất với mục tiêu đầu tư dài hạn, nhu cầu giao dịch thường xuyên hay chỉ đơn giản là sử dụng thỉnh thoảng.

Nền tảng tiền điện tử tốt nhất theo trình độ kinh nghiệm là gì?

Việc lựa chọn nền tảng giao dịch tiền điện tử phù hợp rất quan trọng và phụ thuộc nhiều vào mức độ kinh nghiệm của từng người dùng. Mỗi nhóm người dùng, từ người mới bắt đầu đến nhà giao dịch chuyên nghiệp, đều có những nhu cầu và ưu tiên riêng khi sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử. Dưới đây là các tiêu chí quan trọng và ví dụ thực tế cho từng nhóm người dùng để giúp bạn xác định nền tảng phù hợp nhất với mình.

Meilleure plateforme crypto pour débutant

Người mới bắt đầu thường là những ai lần đầu tìm hiểu và giao dịch tiền điện tử. Họ cần một nền tảng thân thiện, dễ sử dụng, an toàn và có nhiều tài liệu hướng dẫn rõ ràng.

• Giao diện đơn giản, dễ hiểu cho người mới.
• Hỗ trợ khách hàng bằng tiếng Việt nhanh chóng, hiệu quả.
• Phí giao dịch minh bạch và hợp lý.
• Các tài liệu hướng dẫn, video, và phần hỏi đáp chi tiết.
• Tính năng mua bán cơ bản, không quá nhiều lựa chọn phức tạp.

Exemple

Một người mới biết tới Bitcoin đăng ký tài khoản, nạp tiền VNĐ qua chuyển khoản ngân hàng và chỉ trong vài bước đơn giản có thể mua được những đồng tiền điện tử đầu tiên của mình.

Meilleure plateforme crypto pour trader actif

Những nhà giao dịch năng động thường có một số kiến thức cơ bản, thực hiện nhiều giao dịch mỗi ngày và quan tâm đến công cụ phân tích, tốc độ khớp lệnh cũng như mức phí ưu đãi cho khối lượng giao dịch lớn.

• Nền tảng cung cấp biểu đồ, công cụ phân tích kỹ thuật chuyên sâu.
• Tốc độ khớp lệnh nhanh và ổn định.
• Tùy chọn giao dịch đa dạng: spot, futures, margin, v.v.
• Chính sách ưu đãi phí dành cho khối lượng giao dịch cao.
• Hỗ trợ API để tích hợp các ứng dụng giao dịch tự động.

Exemple

Một nhà đầu tư giao dịch nhiều cặp tiền khác nhau mỗi ngày, thường xuyên đặt lệnh mua bán nhanh và sử dụng các công cụ phân tích để quyết định giao dịch.

Meilleure plateforme crypto pour trader expérimenté

Trader chuyên nghiệp đòi hỏi các tính năng nâng cao như giao dịch phái sinh, staking, API mạnh mẽ và tùy chỉnh, cũng như mức độ bảo mật cao cùng các công cụ quản lý rủi ro toàn diện.

• Hệ thống bảo mật nhiều lớp (2FA, xác minh danh tính nâng cao).
• Tính năng giao dịch nâng cao: phái sinh, staking, lending, v.v.
• API mạnh để giao dịch tự động với khả năng tùy chỉnh sâu.
• Công cụ quản lý rủi ro và giao dịch khối lượng lớn.
• Chính sách ưu đãi phí cho trader chuyên nghiệp và VIP.

Exemple

Một trader chuyên nghiệp sử dụng bot giao dịch thông qua API để tối ưu hóa chiến lược, đồng thời tham gia các sản phẩm tài chính như futures hoặc staking trên sàn để đa dạng hóa lợi nhuận.

Những nền tảng tiền điện tử nào đã được đăng ký tại VN?

Tại Việt Nam, mọi doanh nghiệp muốn cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản số như mua/bán, lưu ký, giao dịch crypto đều phải được đăng ký với cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền hoặc phải có giấy phép tương đương do một quốc gia châu Âu cấp. Việc đăng ký này giúp đảm bảo tuân thủ các quy định cơ bản về phòng chống rửa tiền (LCB-FT), an toàn giao dịch và minh bạch thông tin đối với nhà đầu tư cá nhân.

Danh sách các sàn giao dịch được đăng ký tại Việt Nam

Một số nền tảng cung cấp dịch vụ tiền mã hóa đã được đăng ký chính thức tại Việt Nam, chủ yếu dưới dạng thực thể cung cấp dịch vụ tài sản số (VASP) hoặc tương đương. Điều này cho phép các sàn này hoạt động hợp pháp và chịu giám sát về mặt tuân thủ các quy định. Dưới đây là bảng tổng hợp các nền tảng nổi bật:

Thông tin quan trọng

Đăng ký hợp pháp không có nghĩa là nền tảng đó đảm bảo an toàn tuyệt đối về vốn cho nhà đầu tư, cũng như không tương đương với giấy phép ngân hàng hoặc công ty quản lý quỹ.

Các quy định đáng tin cậy khác tại Việt Nam

Ngoài các nền tảng đã đăng ký tại Việt Nam, còn có nhiều sàn giao dịch quốc tế được quản lý bởi các cơ quan uy tín trong Liên minh Châu Âu và cung cấp dịch vụ cho khách hàng Việt Nam thông qua cơ chế “passport châu Âu” hoặc hình thức pháp lý tương tự tại địa phương. Các nền tảng này tuân thủ những tiêu chuẩn chặt chẽ về minh bạch và an ninh.

Những khung pháp lý kể trên áp dụng các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về an toàn tài sản, minh bạch hoạt động và đảm bảo quyền lợi công bằng cho nhà đầu tư, kể cả khách hàng Việt Nam sử dụng dịch vụ từ các nền tảng này.

Những chiến lược nào để đầu tư vào tiền điện tử?

Đầu tư vào tiền điện tử có thể thực hiện theo nhiều chiến lược khác nhau, tùy vào mức độ tham gia, thời gian nắm giữ dự kiến và khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi người. Hiểu đúng về các phương pháp này giúp bạn lựa chọn cách quản lý danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu cá nhân. Dưới đây là bảng tổng hợp các chiến lược đầu tư và giao dịch crypto phổ biến, kèm theo đặc điểm và ví dụ thực tế:

Chế độ thuế đối với thu nhập từ giao dịch tiền mã hóa ở Việt Nam?

Tại Việt Nam, việc đánh thuế các hoạt động liên quan tới tài sản số, ví dụ như giao dịch, trao đổi hay nhận thu nhập từ staking/lending, được đặt dưới sự quản lý của pháp luật hiện hành. Chế độ thuế áp dụng sẽ thay đổi tùy theo loại hình hoạt động (thỉnh thoảng hay chuyên nghiệp) và bản chất thu nhập nhận được (lợi nhuận, lãi suất...). Hiện nay, chưa có khung pháp lý riêng biệt cho tài sản số, song các quy định thuế chung vẫn được áp dụng, và chủ thể giao dịch cần thực hiện đúng nghĩa vụ liên quan.

• Lợi nhuận được tính dựa trên khoản chênh lệch giữa giá bán và chi phí gốc trên mỗi đơn vị (giá bán – giá vốn × số lượng bán).
• Cá nhân tự chịu trách nhiệm kê khai, báo cáo đầy đủ các giao dịch và thu nhập từ crypto với cơ quan thuế địa phương.
• Nếu sử dụng tài khoản tại sàn quốc tế, có thể phát sinh nghĩa vụ khai báo các tài khoản tài chính ở nước ngoài nếu có yêu cầu từ cơ quan quản lý.
• Lỗ từ giao dịch tài sản số hiện chưa có quy định cụ thể về việc bù trừ vào lãi, nhưng thông thường, lỗ không được phép chuyển sang các kỳ sau để bù trừ vào thu nhập chịu thuế.

Thông tin quan trọng

Lưu ý: Khung pháp lý và thực tiễn áp dụng về thuế tài sản số tại Việt Nam có thể thay đổi, bạn nên cập nhật thông tin liên tục hoặc tham khảo ý kiến chuyên gia pháp lý.

P. Laurore

Chuyên gia tài chính

Là đồng sáng lập HelloSafe và có bằng Thạc sĩ tài chính, Pauline là một chuyên gia được công nhận trong lĩnh vực tài chính cá nhân, sử dụng kiến thức của mình để giúp người dùng hiểu rõ hơn và tối ưu hóa các lựa chọn tài chính của họ. Tại HelloSafe, Pauline đóng vai trò chủ chốt trong việc thiết kế nội dung rõ ràng, có tính giáo dục về tiết kiệm, đầu tư và tài chính cá nhân. Đam mê giáo dục tài chính, Pauline luôn nỗ lực để mỗi nội dung mà cô giám sát đều cung cấp thông tin đáng tin cậy, minh bạch và khách quan nhằm hỗ trợ việc quản lý tài chính độc lập và có hiểu biết. Vì mục tiêu này, cô đã thử nghiệm hơn 100 nền tảng giao dịch để giúp người dùng internet đưa ra lựa chọn đúng đắn.