Đánh giá của tôi về nền tảng Trade Republic (tháng 4 2025)

Cẩn thận!

Xin lưu ý rằng dịch vụ Trade Republic có thể không khả dụng tại Việt Nam. Để biết yêu cầu đủ điều kiện chính xác, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo trực tiếp trang web chính thức của Trade Republic.

Tại sao nên tin tưởng Hellosafe?

HelloSafe là một chuyên gia về các sản phẩm tài chính, tư vấn cho hơn một triệu người dùng mỗi tháng. Các chuyên gia của chúng tôi đã thử nghiệm các dịch vụ của hơn 100 nhà môi giới trên toàn thế giới bằng cách mở tài khoản và thực hiện các giao dịch thực tế. Khám phá phân tích toàn diện của chúng tôi về nền tảng này.

Trade Republic, ra mắt năm 2015 và có trụ sở tại Berlin, là một nhà môi giới châu Âu đang phát triển nhanh chóng, chuyên về đầu tư không hoa hồng vào cổ phiếu, ETF và tiền điện tử. Với điểm Trustpilot là 4,2 trên hơn 28.592 đánh giá, nền tảng này có danh tiếng tuyệt vời với người dùng, đặc biệt là ở Việt Nam, nơi nó đang thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư mới bắt đầu cũng như có kinh nghiệm.

Tôi đã dành 6 tháng qua để đăng ký, kiểm tra và phân tích kỹ lưỡng Trade Republic, và tôi đã cố gắng so sánh nền tảng này với các nhà môi giới trực tuyến được quản lý và phổ biến khác ở Việt Nam.

Tóm lại, tôi đang cố gắng trả lời những câu hỏi như: có thể tin tưởng Trade Republic không? Nền tảng này có dễ sử dụng, trực quan cho người mới bắt đầu không? Chi phí giao dịch với Trade Republic là bao nhiêu và bạn có thể xây dựng một danh mục tài sản đa dạng không? Những tính năng nào mà nhà giao dịch cung cấp so với các nhà môi giới trực tuyến khác?

Vậy là tôi đã xem xét mọi thứ một cách kỹ lưỡng: quy trình mở tài khoản, phí quản lý và giao dịch, các công cụ tài chính có sẵn, chức năng, sự đơn giản của nền tảng (máy tính để bàn và thiết bị di động) và các công cụ giao dịch, v.v. Dưới đây là phân tích chuyên sâu của tôi về nhà môi giới Trade Republic (so sánh với các nền tảng đã thử nghiệm khác).

Suy nghĩ gì về Trade Republic?

Đánh giá chung của tôi về Trade Republic

Sau nhiều tháng thử nghiệm, tôi coi Trade Republic là một giải pháp tuyệt vời cho các nhà đầu tư cá nhân muốn xây dựng một danh mục đầu tư dài hạn với chi phí thấp và giao diện đơn giản. Đây không phải là một nền tảng được thiết kế cho các nhà giao dịch kỹ thuật hoặc những người tìm kiếm các sản phẩm phức tạp, nhưng nó thực hiện hoàn hảo công việc đầu tư hiệu quả vào các thị trường cổ điển.

Việc tiếp cận với hơn 8.500 cổ phiếu và ETF là một điểm mạnh thực sự. Tôi có thể đầu tư vào các công ty của Mỹ, Châu Âu hoặc Châu Á một cách dễ dàng, và thậm chí lên lịch mua định kỳ thông qua các kế hoạch đầu tư tự động miễn phí của họ. Sự lựa chọn rất rộng, đặc biệt là về phía các ETF theo chủ đề, và việc bổ sung trái phiếu chính phủ hoặc doanh nghiệp củng cố thêm khía cạnh tài sản của tài khoản.

Về mặt công cụ, mọi thứ đều thông qua ứng dụng di động của họ, ứng dụng này mượt mà, được thiết kế tốt và dễ truy cập. Tuy nhiên, nó vẫn còn rất cơ bản: không có chỉ báo kỹ thuật, không có sổ lệnh nâng cao và không có chức năng loại trình chiếu hoặc kiểm tra lại. Không có phiên bản máy tính để bàn đầy đủ hoặc khả năng tương thích với phần mềm của bên thứ ba như MetaTrader hoặc TradingView. Đối với tôi, đây là một nền tảng được thiết kế trước hết để đầu tư, không phải để giao dịch tích cực.

Về mặt giá cả, khó có thể tốt hơn: 1 € (khoảng [Amount in VND]) mỗi lệnh không có hoa hồng biến đổi, không có phí lưu ký hoặc phí ẩn. Tôi đã thực hiện hàng chục lệnh với các loại tiền tệ khác nhau và mọi thứ vẫn hoàn toàn minh bạch. Cũng không có phí rút tiền hoặc phí không hoạt động và ngay cả việc chuyển đổi tiền tệ cũng được thực hiện theo tỷ giá thị trường mà không cần thêm bất kỳ khoản phí nào. Mô hình này cực kỳ cạnh tranh, đặc biệt đối với các danh mục đầu tư nhỏ.

Cuối cùng, về vấn đề bảo mật, tôi không có gì phải phàn nàn: Trade Republic là một tổ chức ngân hàng được chấp thuận của Đức, tiền mặt được bảo vệ lên đến 100.000 ₫ và chứng khoán được phân tách rõ ràng. Ngay cả khi nhà môi giới không cung cấp đòn bẩy cổ điển, điều này cũng hạn chế rủi ro thua lỗ lớn cho người mới bắt đầu. Giao diện mặc định áp đặt một cách tiếp cận thận trọng, điều này làm tăng cường bảo mật tổng thể cho hành trình người dùng.

Trade Republic phù hợp với những đối tượng nhà giao dịch nào?

=> Dành cho các nhà đầu tư mới bắt đầu, những người muốn tham gia thị trường chứng khoán mà không gặp sự phức tạp hoặc phí ẩn. Ứng dụng này trực quan, các lệnh dễ thực hiện và việc không có đòn bẩy hoặc CFD giúp hạn chế rủi ro mắc lỗi. Đây là một khởi đầu tuyệt vời để xây dựng danh mục cổ phiếu hoặc ETF, với các kế hoạch được lập trình hữu ích để tự giác.

=> Dành cho các nhà giao dịch không thường xuyên hoặc thường xuyên muốn đầu tư dài hạn vào cổ phiếu quốc tế, ETF hoặc một vài loại tiền điện tử. Phí cố định 1 ₫ mỗi lệnh và không có phí phụ cho phép duy trì lợi nhuận tốt ngay cả trên các vị thế nhỏ. Trái phiếu hiện có gần đây cung cấp một sự thay thế phòng thủ thú vị.

=> Dành cho những nhà đầu tư có tài sản đang tìm cách tăng trưởng vốn của họ theo thời gian thông qua một phương pháp chủ động. Khả năng đầu tư vào các gói hàng tháng miễn phí, tiếp cận trái phiếu, không tính phí không hoạt động và bảo vệ quỹ khiến nó trở thành một nền tảng phù hợp cho việc quản lý ở chế độ «tự động».

Ngược lại, Trade Republic sẽ ít phù hợp hơn với các nhà giao dịch năng động hoặc kỹ thuật. Không có sổ lệnh chi tiết, không có công cụ biểu đồ nâng cao, không có chức năng lướt sóng hoặc tự động hóa nào có thể và không có đòn bẩy trực tiếp. CFD, ngoại hối hoặc hàng hóa không được cung cấp, điều này hạn chế đáng kể khía cạnh đầu cơ.

Trade Republic trong vài giây, đó là:

Đánh giá của tôi về sự an toàn và độ tin cậy của nhà môi giới Trade Republic

Theo tôi, Trade Republic là một nhà môi giới đáng tin cậy và nghiêm túc để đầu tư từ Việt Nam. Được BaFin ở Đức quản lý và đăng ký với ACPR, nó cung cấp một môi trường an toàn, đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư thận trọng. Việc không có đòn bẩy cổ điển, sự rõ ràng về phí và sự đơn giản của các sản phẩm được cung cấp góp phần tạo nên một khung giao dịch được kiểm soát. Nhà môi giới đã thuyết phục được hơn 8 triệu người dùng ở Châu Âu, một con số chứng minh cho sự vững chắc và danh tiếng ngày càng tăng của nó.

Đánh giá của tôi về phí, chênh lệch và hoa hồng áp dụng trên Trade Republic

Điều tôi nhận thấy ngay lập tức ở Trade Republic là sự đơn giản triệt để trong cách tính phí của họ. Không có nhiều loại tài khoản, không có cấu trúc phức tạp: chỉ một biểu phí duy nhất cực kỳ dễ đọc. Tôi đã thực hiện hàng chục lệnh và mỗi lần, hóa đơn đều giống nhau: 25.000 ₫ cho mỗi giao dịch, không có phí ẩn. Chính sự minh bạch này đã thuyết phục tôi ngay từ đầu.

Việc hoàn toàn không có phí không hoạt động, phí lưu ký hoặc phí rút tiền trong khu vực SEPA cũng là một lợi thế thực sự, đặc biệt đối với những người giao dịch ít hoặc không thường xuyên. Cho dù đó là để mua một cổ phiếu của Mỹ hay một ETF của châu Âu, các điều kiện vẫn như cũ.

Bây giờ chúng ta hãy xem chi tiết bảng giá của nhà môi giới.

Các loại phí tài khoản là gì?

Thành thật mà nói, tôi hiếm khi thấy một chính sách giá cả rõ ràng và có lợi cho người dùng cá nhân như vậy. Không có gì để phàn nàn về phí duy trì tài khoản hoặc phí rút tiền, điều này làm cho Trade Republic đặc biệt hấp dẫn đối với những người muốn đầu tư mà không phải lo lắng về các khoản phí bổ sung.

Khoản tiền gửi tối thiểu tượng trưng là 1₫ cho phép bạn bắt đầu mà không bị hạn chế, điều này khá hiếm trên thị trường. Đây là điều lý tưởng để kiểm tra nền tảng với số vốn nhỏ ban đầu, đặc biệt đối với những người mới bắt đầu.

Mẹo giao dịch

Nếu bạn muốn đầu tư vào chứng khoán bằng đô la, hãy chuyển đổi tiền của bạn bằng thẻ như Revolut trước khi gửi tiền. Điều này cho phép bạn tối ưu hóa tỷ giá hối đoái nếu bạn định đầu tư thường xuyên bên ngoài khu vực đồng euro.

Phí đối với cổ phiếu và ETF là bao nhiêu?

Đó chính xác là những gì tôi đánh giá cao ở Trade Republic: mức giá cực kỳ trực tiếp. Tôi đã thực hiện các lệnh đối với cổ phiếu của Mỹ và châu Âu, và tôi luôn trả 1 ₫, không hơn một xu nào. Không có phần trăm nào cần theo dõi, không có bất ngờ khó chịu nào.

Đối với một người như tôi, người đầu tư thường xuyên nhưng không sử dụng đòn bẩy, đây là một mô hình hoàn hảo. Và trên hết, không phải lo lắng về phí lưu ký hoặc bảo quản ETF của tôi là một sự nhẹ nhõm thực sự. Tôi biết quá nhiều nhà môi giới đang gặm nhấm lợi nhuận bằng các khoản phí ẩn.

Phí đối với tiền điện tử là bao nhiêu?

Tôi cũng đã thử mua tiền điện tử trên Trade Republic – chủ yếu là Bitcoin và Ethereum. Điều tôi thấy tiện lợi là không cần phải đặt ra hàng ngàn câu hỏi về phí: mọi thứ đều được tích hợp vào giá hiển thị. Đối với việc mua một lần hoặc để xây dựng một phân bổ tiền điện tử nhỏ trong một danh mục đầu tư dài hạn, nó hoạt động tốt.

Nhưng hãy thành thật: nếu bạn đang tìm cách giao dịch tiền điện tử một cách tích cực hoặc thực hiện giao dịch lướt sóng trong ngắn hạn, thì mức chênh lệch tích hợp hơi cao so với những gì mà một sàn giao dịch như Binance hoặc Kraken cung cấp. Cũng cần lưu ý rằng việc đặt cọc hoặc rút tiền vào ví bên ngoài hiện chưa khả dụng.

Đánh giá của tôi về các tài sản & thị trường có sẵn trên Trade Republic

Điều tôi đặc biệt thích ở Trade Republic là sự phong phú của các loại cổ phiếu và ETF. Có thể truy cập hơn 8.500 chứng khoán từ một ứng dụng duy nhất, với mức phí cố định là 1 €, điều này rất hiếm. Tôi có thể đầu tư vào cả những gã khổng lồ của Mỹ lẫn những cổ phiếu nhỏ của châu Âu hoặc châu Á. Việc bổ sung trái phiếu là một điểm cộng thực sự để cân bằng danh mục đầu tư dài hạn, đặc biệt đối với những người có xu hướng thận trọng.

Ưu đãi tiền điện tử rất tốt, với hơn 50 tài sản có sẵn để mua giao ngay. Nó không đầy đủ như một sàn giao dịch chuyên dụng, nhưng đủ cho một sự tiếp xúc hợp lý với thị trường. Tuy nhiên, không có giao dịch ngoại hối hoặc truy cập trực tiếp vào hàng hóa hoặc chỉ số: bạn phải thông qua ETF hoặc các sản phẩm phái sinh được niêm yết. Do đó, đây không phải là một nền tảng cho các nhà giao dịch tích cực, mà là cho các nhà đầu tư đang tìm cách đa dạng hóa mà không cần đòn bẩy.

Đánh giá của tôi về nền tảng

Sau nhiều tuần sử dụng ứng dụng Trade Republic, tôi phải nói rằng trải nghiệm rất mượt mà, nhưng cũng rất tối giản. Ứng dụng này rõ ràng được thiết kế để đầu tư, không phải để giao dịch chủ động. Không có giao diện đồ họa nâng cao hoặc sổ lệnh phức tạp, điều này có thể gây bối rối cho những người đã quen với các nền tảng kỹ thuật. Tuy nhiên, đối với một nhà đầu tư dài hạn đang tìm kiếm sự đơn giản, đây có lẽ là một trong những giao diện tinh gọn nhất trên thị trường.

Cá nhân tôi đánh giá cao khả năng thực hiện lệnh nhanh chóng từ thiết bị di động, lên lịch mua định kỳ các quỹ ETF hoặc cổ phiếu và theo dõi các khoản đầu tư của mình mà không bị quá tải thông tin. Nhưng với tư cách là một nhà giao dịch, việc hoàn toàn thiếu khả năng tùy chỉnh đồ họa hoặc các công cụ kỹ thuật đã nhanh chóng hạn chế tôi đối với các chiến lược năng động hơn.

Lời khuyên từ nhà giao dịch

Tôi khuyên bạn nên chuẩn bị danh sách theo dõi của mình trước bằng một công cụ bên ngoài (như TradingView miễn phí), sau đó đặt lệnh của bạn trên Trade Republic. Điều này giúp bù đắp những thiếu sót trong phân tích kỹ thuật mà không cần thay đổi nhà môi giới.

Đánh giá của khách hàng: người dùng nghĩ gì về Trade Republic

Trade Republic hiển thị điểm Trustpilot là 4,2/5 trên hơn 28.000 đánh giá, điều này chứng tỏ sự hài lòng chung tuyệt vời. Rất nhiều người dùng nhấn mạnh chất lượng trải nghiệm trên thiết bị di động, tính minh bạch về giá cả, cũng như độ tin cậy chung của nền tảng.

Các đánh giá tích cực nhấn mạnh giá cả rõ ràng ở mức 1 ₫ một lệnh, không có hoa hồng ẩn, cũng như tốc độ thực hiện lệnh nhanh chóng. Ðiều này được mô tả là đơn giản, hiện đại, tiện dụng và phù hợp để sử dụng hàng ngày. Một số bình luận cũng nêu bật sự dễ dàng mở tài khoản, việc không có phí lưu ký, cũng như tính thực tế của các kế hoạch đầu tư hàng tháng.

Về mặt tiêu cực, một số người dùng tiếc nuối sự thiếu hụt các công cụ đồ họa nâng cao, việc không thể bán khống hoặc sử dụng đòn bẩy cổ điển. Tuy nhiên, đối với nhiều nhà đầu tư cá nhân, Trade Republic là một giải pháp dễ tiếp cận, hiệu quả và phù hợp với đầu tư dài hạn.

Ví dụ về đánh giá của khách hàng:

• Stéphane (27 tháng 2 năm 2024) : « Ứng dụng cực kỳ đơn giản, không có phí ẩn. Tôi đã mở tài khoản của mình trong 10 phút. Lý tưởng để đầu tư mà không cần phải suy nghĩ nhiều. »
• Philippe (4 tháng 1 năm 2024) : « Nền tảng tuyệt vời, các kế hoạch đầu tư được thiết kế tốt, mọi thứ đều rõ ràng. Tôi khuyên dùng nó. »
• Antoine (12 tháng 12 năm 2023) : « Giá cả cạnh tranh, ứng dụng mượt mà, hỗ trợ nhanh chóng. Tôi là khách hàng được 2 năm và luôn hài lòng. »

Mở tài khoản, gửi tiền và rút tiền trên Trade Republic

Mở tài khoản

Việc mở tài khoản tại Trade Republic cực kỳ đơn giản và nhanh chóng. Mọi thứ đều được thực hiện thông qua ứng dụng di động, không cần giấy tờ hoặc gửi qua đường bưu điện. Cá nhân tôi đã hoàn tất đăng ký trong vòng chưa đầy 10 phút và tài khoản của tôi đã được xác thực trong ngày. Thủ tục trôi chảy và được hướng dẫn tốt, điều này rất phù hợp cho người mới bắt đầu.

Dưới đây là các bước cần thực hiện:

• Tải xuống ứng dụng Trade Republic hoặc truy cập trang web
• Điền thông tin cá nhân (tên, địa chỉ, IBAN)
• Thực hiện xác minh danh tính (giấy tờ tùy thân + selfie-video)
• Gửi bằng chứng cư trú nếu được yêu cầu
• Chờ xác nhận (thường trong vài giờ)
• Sau khi được xác nhận, tiến hành gửi tiền lần đầu bằng chuyển khoản SEPA để kích hoạt tài khoản

✅ Thông tin hữu ích

Trade Republic không cung cấp tài khoản demo. Mặt khác, việc mở tài khoản thật không yêu cầu số tiền gửi tối thiểu bắt buộc, cho phép bạn kiểm tra nền tảng trong các điều kiện thực tế chỉ với 1 ₫.

Gửi và rút tiền tại Trade Republic

Thành thật mà nói, hệ thống nạp và rút tiền tại Trade Republic tối giản như chính nền tảng này. Không có thẻ ngân hàng, không có PayPal, không có tiền điện tử: mọi thứ chỉ thông qua chuyển khoản ngân hàng. Rất đơn giản, nhưng nó có thể là một trở ngại cho những ai đang tìm kiếm các phương pháp nhanh hơn hoặc đa dạng hơn. Các khoản chuyển khoản đến thường được ghi có trong vòng 24 giờ và việc rút tiền cũng nhanh chóng ngay khi IBAN đã được xác minh.

Mẹo giao dịch

Để tránh mọi trở ngại trong lần rút tiền đầu tiên, hãy sử dụng ngay từ đầu một IBAN mang tên cá nhân của bạn, giống với IBAN bạn sẽ khai báo trong ứng dụng. Điều này giúp tránh mọi thời gian xác thực bổ sung.

Các loại tài khoản có sẵn trên Trade Republic

Trade Republic cung cấp hai loại tài khoản thực: một tài khoản chứng khoán bằng đồng euro thông thường và một tài khoản PEA, đặc biệt có lợi về mặt thuế cho các nhà đầu tư Việt Nam. Ưu đãi này được đơn giản hóa một cách có chủ ý để thu hút một lượng lớn khán giả, thường là người mới bắt đầu, và nền tảng này không tìm cách phân khúc theo hồ sơ (không có tài khoản chuyên nghiệp, không có phiên bản Hồi giáo). Cũng không có tài khoản demo, điều này thật đáng tiếc cho những ai muốn kiểm tra giao diện trước khi đầu tư.

✅ Nên biết

Tài khoản chứng khoán tại Trade Republic là đủ cho các nhà đầu tư cá nhân muốn mua cổ phiếu, ETF hoặc trái phiếu mà không phải trả thêm phí và tài khoản PEA sẽ lý tưởng cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi ích về thuế. Tuy nhiên, nó sẽ không phù hợp với những người tìm kiếm các chức năng cụ thể hơn như đòn bẩy, CFD hoặc giao dịch sao chép.

Kết luận: Có nên đầu tư với Trade Republic không?

Sau nhiều tháng thử nghiệm, tôi coi Trade Republic là một lựa chọn tuyệt vời cho những ai muốn đầu tư đơn giản, không cần các công cụ phức tạp hoặc cấu trúc giá không minh bạch. Nền tảng này được thiết kế cho nhà đầu tư cá nhân: rõ ràng, không có đòn bẩy, với quyền truy cập trực tiếp vào hơn 8.500 cổ phiếu và ETF với giá 1 € mỗi lệnh, và không có bất kỳ chi phí ẩn nào.

Tôi đặc biệt đánh giá cao tốc độ mở tài khoản nhanh chóng, giao diện di động rõ ràng và mô hình định giá cố định, minh bạch hơn nhiều so với các nhà cung cấp khác. Việc không có phí không hoạt động, phí lưu ký hoặc phí rút tiền khiến nó trở thành một giải pháp vừa kinh tế vừa dễ tiếp cận.

Tóm lại, nếu bạn đang tìm kiếm một công cụ đơn giản, hiệu quả và được quản lý để xây dựng danh mục đầu tư dài hạn, theo tôi, Trade Republic là một lựa chọn tuyệt vời để bắt đầu hoặc củng cố các khoản đầu tư của bạn.

A. Fruchard

Chuyên gia bảo hiểm

Đồng sáng lập HelloSafe và là một doanh nhân giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực bảo hiểm và tài chính cá nhân, Antoine sử dụng kinh nghiệm cùng kiến thức sâu rộng về thị trường để giúp người dùng internet đưa ra những lựa chọn đúng đắn. Với bằng MBA về kinh tế, ông là một chuyên gia tận tâm với sứ mệnh làm cho các vấn đề tài chính cá nhân và bảo hiểm trở nên đơn giản và dễ hiểu. Trong suốt sự nghiệp phong phú của mình, được đánh dấu bởi việc thành lập các công ty đổi mới, Antoine luôn có tham vọng mang lại sự minh bạch cho những chủ đề phức tạp và trao lại quyền lực cho người tiêu dùng. Với HelloSafe, ông tiếp tục hiện thực hóa tầm nhìn này bằng cách cung cấp lời khuyên chính xác, so sánh khách quan và giải thích chi tiết về bảo hiểm du lịch. Ông đã phân tích hàng trăm hợp đồng để tiết lộ những lựa chọn tốt nhất có sẵn trên thị trường.